民间传说中，阴曹地府里有一条黄泉路；黄泉路上有一条忘川河；忘川河上有一座奈何桥；奈何桥边有一个望乡台；望乡台上有一块三生石；三生石旁有一个孟婆庄；孟婆庄里绝色女子卖茶汤；来人吃得汤和水，三十五天不清爽。这株草是女娲抟土造人时，遗留土坯所生。因长期吸收日月精华，集天地之精妙，某日化作人形，跟玉皇大帝讨要了一次做人的机会，跟着投胎转世的鬼魂一起走过奈何桥，投胎一孟姓人家。

根据清代的《王历宝钞》所记载：孟婆生于西汉时代，自小研读儒家书籍（然而其实佛经在东汉才被翻译成汉文。）长大后成日念佛诵经，过去的事情不记、未来的事也不想，一心只思佛法，后来她只知道自己姓孟，人人便叫她孟婆老奶。孟婆直至81岁仍是处女之身，之后她入山修行一直到东汉时期。当时世间有人能知前世因果，泄露许多天机，因此上天特命孟婆老奶成为幽冥之神。

这个猜测并非毫无根据，实际上老百姓在产生民间故事过程中，常有这样望文生义的情况出现。比如《西游记》里有个狮驼国，其实原字是“师陀”，也是梵文音译，和狮子骆驼没半毛钱关系，可经过老百姓的联想加工，就成了“狮驼国”，而且还这有位青毛狮子精在这里。当然，我的这个猜测并没有去做过文献比较和论证，仅供参考而已。但无论孟婆这个故事的起源是否来自于这种误解联想，其本身所寄托的咱老百姓的生死观和生命念想，还有故事本身如此有魅力，是如此弥足珍贵和值得细细体味的。